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部分银行外汇业务经营存在违规问题

 

国家外汇管理局29日召开银行外汇检查情况通报会,指出各外汇指定银行的合规风险意识有所增强,合规经营的总体状况进一步改善,但部分银行在外汇业务经营过程中仍存在一些违规问题。

会议通报了银行外汇业务违规情况。主要表现为:银行办理代客业务时,没尽到真实性审核义务,存在违反外汇账户、国际收支申报、资本金和个人结售汇管理规定的情况;在办理自身外汇业务时,违反外债、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。另外,部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长、套利型贸易融资产品增加的情况也受到了关注。

会议指出,银行存在上述违规问题,一是由于个别银行依法合规经营意识不强,部分银行受利益驱动,甚至有意放松真实性审核要求;二是银行内控机制不够健全,相关管理制度执行力有待进一步提高;三是金融危机以来,一些银行受市场逐利因素影响,存在重业务拓展,轻合规经营的倾向。

会议要求,各银行应自觉树立稳健经营、科学发展的理念,积极承担社会责任,严格遵守各项外汇管理政策。今后,外汇局一方面要着力改善服务,实现“五个转变”,切实便利银行、企业和个人经营;另一方面,将不断完善外汇管理政策,加强统计和监测分析,提升外汇检查手段,采取“轮检与抽检结合”的方式,不断扩大检查覆盖面,提高检查频率,进一步加大对各类外汇违法违规行为的处罚力度,有效遏制“热钱”流入等各类违法违规外汇交易行为,促进涉外经济金融的健康稳定发展。

在国际国内经济金融环境剧烈变化的形势下,外汇局积极防范异常跨境资金流动风险,严厉打击各类外汇违法违规行为。近两年来,在全国范围内先后组织开展了多次银行外汇业务专项检查。

发表时间:2010-7-30 10:13:05 阅读次数:742 [关闭窗口]
 
 
  
 
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